本行業務

單位協定存款

  單位協定存款是指存款人與我行商定,在協議期限內,規定協定存款的結算帳戶最低留存額(不低于中國人民銀行規定的最低留存額),按照中國人民銀行規定的相應利率計付利息的人民幣存款。

  一、期限、利率及結息方式

  單位人民幣協定存款存期最長為一年,存款單位與我行可在此期限內確定具體存款期限。

  協定存款利率按中國人民銀行的規定執行,協議期間遇國家利率調整,我行按結息日或結戶日中國人民銀行規定的利率計息。

  協定存款最低留存額為50萬元。

  協定存款按季結息。在一個結息期內,單位協定存款結算戶的日余額低于最低留存額(含)的部分,按中國人民銀行規定的活期存款利率計息;超過最低留存額的部分,按協定存款利率計息。

  二、申辦手續

  凡符合開戶條件的企業、事業、機關、團體或其他組織,均可申請辦理單位協定存款業務。

  我行審核同意后與存款單位簽訂單位協定存款協議,對存款期限、利率、最低留存額、結息方法等進行約定。

  協定存款合同到期后經雙方同意可以續訂。

  一般存款帳戶是企事業單位在基本存款帳戶以外開立的銀行結算帳戶。一般存款帳戶不能取現,只能辦理現金繳存和轉帳結算等業務。開立一般存款帳戶應當滿足基本存款帳戶開立的條件。

  三、臨時存款帳戶

  臨時存款帳戶是指存款人因臨時經營活動需要開立的帳戶,主要辦理轉帳結算和根據國家現金管理規定辦理現金收付業務。開立臨時存款帳戶,須向銀行提交基本存款帳戶開立的相關資料和人民銀行規定的其他資料。

  四、專用存款帳戶

  專用存款帳戶是指存款人按照法規,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算帳戶。開立專用存款帳戶應向銀行出具開立基本存款帳戶規定的證明文件、基本帳戶管理卡和專項資金性質的證明。

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